Assurance Vie

L’assurance vie est un produit financier qui vous permet de profiter d’un cadre fiscal privilégié :

• La fiscalité des plus-values

Les intérêts capitalisés sont imposables uniquement à la sortie :

• Pendant les 8 premières années soit par intégration au revenu*, soit par prélèvement forfaitaire libératoire de* :
  • 35% si vous récupérez votre épargne au cours des quatre premières années
  • 15% les quatre années suivantes
• Après 8 ans, soit par intégration au revenu*, soit par prélèvement forfaitaire libératoire de 7,5% au-delà de 4 600 € par an (9 200 € par an pour un couple).

*plus application des prélèvements sociaux lors du rachat partiel ou total du contrat)

• L’exonération des droits de succession Vos bénéficiaires disposeront de l’exonération des droits de succession à hauteur de 152 500 € chacun. La fraction excédentaire est soumise au taux unique de 20%. Ces dispositions s’appliquent aux versements survenus avant votre 70ème anniversaire. Au-delà de 70 ans, seules les primes versées excédant 30 500 € sont assujetties aux droits de succession.

PEA

Le but d’un PEA (Plan d’Epargne en Action) consiste à gérer un portefeuille d’actions en bénéficiant d’avantages fiscaux lors de la cession totale ou partielle de ces actions.
Un contribuable ne peut avoir qu’un seul PEA.
Le montant de placement (en numéraire uniquement) est plafonné à 132 000 €.
Le côté attractif du PEA réside dans son imposition sur les plus values.

Vous bénéficiez en plus d’une tarification dérogatoire à savoir la suppression des droits de garde et des droits de sortie.

Comptes Titres

Le but d’un compte titre est de pouvoir acheter et vendre toutes les catégories de produits financiers (SICAV actions, SICAV obligataires, SICAV monétaires, SICAV diversifiées).

Notre valeur ajoutée est de vous permettre d’accéder sous réserve d’un montant minimum aux produits des meilleures sociétés de gestion, le tout à des tarifs privilégiés notamment la suppression des droits de garde et des droits de sortie.


FCPI

Le FCPI (Fonds Commun de Placement en Innovation) est un Fonds Commun de Placement à risques investi à 60% minimum dans des entreprises innovantes, pour la majorité non cotées. Le solde de 40% (maximum) est composé de placements financiers librement alloués.

Il permet un double avantage fiscal :

• Un avantage fiscal tangible dès la souscription : réduction d’impôt de 25% du montant investi dans la limite d’un investissement de 24 000 € pour un couple soumis à imposition commune et de 12 000 € pour une personne seule (soit une réduction d’impôt maximale de 6 000 € sous réserve d’une durée de détention de 7 ans et demi).
  
  
• Un avantage fiscal à la sortie : exonération des revenus et des plus values hors prélèvements sociaux sous réserve d’une durée de détention de 7 ans et demi.

FIP

Le FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) est un Fonds Commun de Placements investi à hauteur de 60% minimum dans des PME régionales françaises, pour la majorité non cotées, dont au moins 10% dans des sociétés de moins de 5 ans. Le solde de 40% (maximum) est composé de placements financiers librement alloués.

Il permet un double avantage fiscal :

• Un avantage fiscal tangible dès la souscription : réduction d’impôt de 25% du montant investi dans la limite d’un investissement de 24 000 € pour un couple soumis à imposition commune et de 12 000 € pour une personne seule (soit une réduction d’impôt maximale de 6 000 € sous réserve d’une durée de détention de 8 ans et demi).
  
  
• Un avantage fiscal à la sortie : exonération des revenus et des plus values hors prélèvements sociaux sous réserve d’une durée de détention de 8 ans et demi.